引入战投关键阶段,民生信托产品接连爆雷,暴露产品风控存在严重问题。重压之下,承诺刚兑能否履行?
据了解,已有“民生信托-至信1071号中佳盛源贷款项目集合资金信托计划”(以下简称:至信1071)投资者失去耐心,决定对民生信托发起诉讼。
更多违规事实揭开
12月16日获悉,针对此前已经爆雷的“至信1071”,北京银保监局近日出具了最新的《举报调查意见书》。
此前10月29日,曾报道,北京银保监局曾下发《举报调查意见书》,认定民生信托在“至信1071号”的推介过程中,未如实向投资者说明抵押物的评估情况、披露信托资金的实际投资范围、充分揭示信托项目的风险情况,违反多项规定,已责令民生信托进行整改问责,后续将依法采取进一步监管措施。
了解到,12月10日北京银保监局对“至信1071号”的发行机构民生信托下发了新的《举报调查意见书》,进一步认定了更多的违规事实,可谓触目惊心。
根据意见书,民生信托2019年4~12月间发起设立了14个信托产品,其中有12个均包含有同一抵押物而未向投资者披露,且未对上述14个信托产品的资金使用进行跟踪监控。
同时,意见书明确了“至信1071号”13.5亿元的总规模中,有12.9亿元实际用于置换交易对手的关联方上述的14个信托贷款,更恶劣的是,在“至信1071号”成立前就已有9个处于逾期状态,而民生信托同样未向投资者披露上述信息,明目张胆地进行着借新还旧、掩盖不良的违规操作。
有投资者起诉民生信托
此前报道对该事件已有详细介绍,目前“至信1071号”全面爆雷且抵押物处置面临困难。
一位该信托投资者介绍,目前抵押物如果能顺利处置,有望拿回一半的本金,起诉民生信托乐观的话赔偿估计在总金额的30%~40%,据其透露,虽然民生信托有意将该产品纳入流动性管理,也就是行业内所谓的“刚兑”,但已有按捺不住的投资者向法院发起诉讼。
“民生信托近期多个产品爆雷,还曝出‘萝卜章’事件等,即便纳入流动性管理也就是所谓的资金池,按还款次序也会相当靠后,而且估计不会全部赔偿。”有投资者表示。
此前国内某头部信托公司资管项目负责人李某表示,民生信托没有做到对投资者的信息披露和勤勉尽责,同时涉嫌信息披露违规,投资者可以追偿管理人责任。其此次获悉最新情况后,也建议投资者向法院起诉,然后再争取调解。
从上海久诚律师事务所许峰律师处了解到,《举报调查意见书》可以作为投资者索赔的证据之一,是对投资者方较为有利的证据。
泛海系能否保住信托牌照
今年以来民生信托麻烦不断,9月初北京银保监局对民生信托展开为期3个月的现场检查,检查内容为风险管理和内控有效性检查。
11月末,民生信托还曾曝出“萝卜章”事件,进一步体现了风控问题。针对民生信托延期兑付的两只产品,四川路桥声明系有不法分子盗用项目部名义伪造合同发行信托,民生信托以虚假合同作为资产包发行了产品。
更早前,民生信托曾深陷武汉金凰假黄金事件。2020年金凰珠宝(NASDAQ:KGJI)被曝光从2015年开始向多家金融机构质押了大量黄金融资,抽检黄金时融资方才发现80多吨的黄金,价值200亿的质押品,竟然都是金包铜的假黄金。
民生信托乱象频出,或亦与其控股股东泛海控股(000046.SZ)陷入债务危机不无关系。
12月10日,泛海控股公告,在转让股权后,民生证券不再纳入合并报表范围,而11月末,“泛海系”实控上市平台民生控股(000416.SZ)股权在法拍最后时刻被叫停,泛海控股和债权人海通证券在最后一刻协商一致,卢志强仍在做最后努力。
“甩卖”证券牌照背后,有市场人士认为,泛海控股的重点在于力保民生信托,而这也是外界看来其金融版图的真正核心。
然而,泛海控股能保住吗?现在仍是未知数。
今年8月初,洋河股份受让了民生信托5.95%的股权,同时以12.8亿元自有资金承接了民生信托持有的上海云锋新呈投资中心(有限合伙)10%份额,不过相较目前已经出现的违约规模来看,这轮“补血”似乎也只是杯水车薪。
就在12月14日,传出世茂集团与民生信托商谈展期事宜,意味着或又有产品面临违约。
上述某头部信托公司人士李某表示,在出现大量产品违约的情况下,对信托企业的口碑将造成重创,非标产品很难再卖,只能考虑做标准化产品。
从侧面得知,民生信托目前比较担忧接连不断的违约事件发生,会对其引入战投造成影响。
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