五矿信托为处理恒大风险项目提供了路径参考。
两则股权转让信息,牵扯出恒大与五矿信托之间一些利益关系。
查询显示,昆明恒拓置业有限公司、佛山市顺德区盈沁房地产开发有限公司均于近日出现工商变更。
前者股东恒大地产集团昆明有限公司退出100%股权,后者股东恒大地产关联公司佛山市南海俊凯房地产开发有限公司退出49%股权。
最终均由五矿信托有限公司接盘,亦即五矿信托直接持有两家公司100%股权。
如果不是到了不得已的时候,信托公司不会直接操盘房地产项目。因为信托公司是受委托人的申请进行资产打理和处置,主要是对财产以及其它资产进行管理,并将财产收益分配给受益人。
“踩雷”恒大,五矿信托也不得不想尽办法回流资金
自2020年9月,恒大传出资金链断裂之后,五矿信托上市母公司五矿资本股价也开始下跌趋势。网上也有不少人猜测,是因为五矿信托“踩雷”恒大所致。
虽然近两年五矿信托股价低迷是与市场行情相关,但“踩雷”恒大多多少少也影响了一部分。
蹊跷的是,在去年9月,有投资者向五矿信托上市母公司五矿资本提问,是否“踩雷”恒大?
当时其回复称,五矿信托自有资金未曾与恒大地产及关联企业发生贷款或投资的业务。
现在才反应过来,五矿信托投资恒大,没有用自有资金,而是用投资者的资金。
不过五矿信托拿着投资者的资金,承担的压力只会更大。一旦资金无法偿还,大概率也会对信托公司造成不小的影响。
根据2020年传出的恒大集团恳请信披露,截至2020年6月30日,五矿信托借款余额为101亿元,数额足够大。
这也是目前能从网上看到的贷款规模,没有披露其余更具体的信息。但至少可以得知,五矿信托与恒大之间存在的债务问题远比想象中严重。
从此番接盘恒大两个项目看出,五矿信托也急着拿回属于投资者的资金。
五矿信托与这两个项目的渊源已久
根据资料显示,昆明恒拓置业成立于2020年4月10日,法定代表人为于鑫,注册资本为5000万元,经营范围包括房地产开发经营等。
该公司旗下项目为恒大林溪郡。昆明恒拓置业于2020年4月9日拿下地块,楼面价约4142.5元/平方米,溢价率97%。
据称,该地块是恒大击退12家房企,以高价抢下。
不久后的2020年9月,恒大就将昆明恒拓置业100%股权质押给五矿国际信托。股权出质是一种现已可行的融资担保方式,因而不排除恒大用该种方式“以股抵债”。
而五矿信托与该项目,也由此链接。
按照昆明房产信息网披露,恒大林溪郡已获预售1、3、4、5、15号楼,共468套住宅,截止1月17日已网签345套。目前项目还有14栋住宅未获预售。
五矿信托看中的,应该就是未获预售的这部分房源。加快盘活,销售回笼资金。
另一公司佛山盈沁房地产则成立于2020年5月6日,法定代表人为李翔,注册资本为3000万元,经营范围包括房地产开发经营;房地产咨询服务;室内装饰装修设计服务等。
该公司旗下项目为佛山恒大金碧华府,临近顺德大良华侨城欢乐海岸PLUS。这一地块由恒大在2020年4月30日以总价47.37亿元拿下,折合楼面价11297元/平方米。彼时,刷新了顺德地块总价纪录。
根据早前规划公示,恒大金碧华府计划建29栋高层住宅,规划房源3797套,除2座/11座为2层高的商业配套,25座为公交首末站,并设有港湾式停靠站,其余都是住宅产品。
项目建设进展不快,甚至陷入“退地”危机。去年6月,恒大因迟迟未能缴清该地块的47.37亿地价款,佛山市自然资源局曾发布通知称,决定收回该土地,同时罚没6.47亿元的定金。
而后,通知又被撤下。
而五矿信托接手该项目早有端倪。据业内人士透露,五矿信托已经为这个项目做了前融操作,投了50%的土地款进去。
两个项目也具备共通点,都是恒大高价拿到的项目,并且拿地时间相近,都在2020年4月。
不难猜测,应该是当时五矿信托发行的信托产品,给了恒大一大笔钱。而恒大可能通过“以股抵债”的方式,拿到这笔资金,投向多个项目。
事到如今,谈论融资方式也没有意义。
恒大负债压顶,现在的重点都在复工复产
截至2021年12月底恒大全国复工率92.9%,12月完成交楼37899套。根据计划,恒大1月将交楼3万套。
各债权人身陷困境,各方都在寻找化债方法。五矿信托只是其中比较早站出来寻找解决办法的债权人之一。
五矿信托对相关媒体公开回复,面对恒大集团项目风险,五矿信托始终以“保交楼、保民生、保稳定”为行动纲领,以维护投资人的利益为首要目标,积极寻求资产的多元化应对和化解路径。
其强调,经过反复论证,认为通过获得项目公司全部股权及管理权,推动项目正常化运营,是当前解决恒大项目问题的最优方案。
简单来说,五矿信托为处理恒大风险项目提供了路径参考。
因为即便是恒大进行债务清偿,也是先由银行清偿,再由信托公司清偿,耗费时间想必也不短。
直接接盘项目,可能是最快回流资金的办法。大概率不止当前披露的两个项目,五矿信托还会陆续接盘恒大其它项目。
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