罚金1450万，新华信托单笔罚单金额位列史上第三

7月11日，重庆银保监局一口气给新华信托挂出了17张罚单，包括对被处罚的公司新华信托和16位当事人。

据渝银保监罚决字〔2022〕30号显示，新华信托因涉及13项违法违规事实，被罚款1400万。从单笔罚款金额来看，新华信托排名第三。

行政处罚信息公开表列举了新华信托的“13宗罪”，具体为：未事前报告关联交易；发放不当激励；通过关联方违规开展实业投资；全面风险管理失效；超权限审批与关联方的业务；违规审批代关联方投资造成巨额损失；违规通过关联方资产虚假出表；向禁止性或限制性领域提供融资；“三查”严重不尽职；资产风险分类不准确、减值准备计提不足；未按规定进行信息披露；信托受益权违规转让；委托非金融机构推介。

史上最高的罚单金额为3490万元。2021年2月份四川银保监局针对四川信托存在的13项违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关条款，合计对四川信托罚款3490万元，这是信托业史上最大罚单，从单笔罚单金额来看，新华信托列第三。

此外，据渝银保监罚决字〔2022〕15号显示，因违规为银行提供通道业务，新华信托被罚款50万元，同时对当事人新华信托副总经理胡立新给予警告。这样，新华信托累计被罚款1450万。

此外，常坡、王一卉、田罡、赵暖、胡雪松、张策、沈欣、李荻、张立文被给予警告；徐润环、李桂林、张继青分别被警告并罚款5万元；王爱红、杨桐被禁止终身从事银行业工作；项琥被取消高管任职资格3年。

公开资料显示，新华信托成立于1998年4月20日，是中国最早成立的信托公司之一，注册资本为人民币42亿元，业务主要包括资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、财产权信托等。

7月6日，银保监会披露《关于新华信托股份有限公司破产的批复》，同意新华信托依法进入破产程序，要求新华信托严格按照有关法律法规要求开展后续工作，如遇重大情况，及时向银保监会报告。

被接管后，为何走向破产？

公开新料显示，新华信托于1979年初创，是全国最早的信托投资公司之一。1998年由新产业投资股份有限公司收购重组并完成股份制改造。注册地在重庆市，注册资本为42亿元，目前正处于被监管接管的状态。

2020年7月17日，银保监会官网消息称，鉴于天安财产保险股份有限公司、华夏人寿保险股份有限公司、天安人寿保险股份有限公司、易安财产保险股份有限公司、新时代信托股份有限公司、新华信托股份有限公司触发了规定的接管条件，银保监会决定于2020年7月17日起，对上述六家机构实施接管，接管期限为一年。如接管工作未达到预期效果，接管期限依法延长。

2021年7月16日，银保监会决定延长天安财产保险股份有限公司、华夏人寿保险股份有限公司、天安人寿保险股份有限公司、易安财产保险股份有限公司、新时代信托股份有限公司、新华信托股份有限公司六家机构接管期限一年，自2021年7月17日起至2022年7月16日止。

依照法律规定，从接管之日起，被接管机构股东大会、董事会、监事会停止履行职责，相关职能全部由接管组承担。接管组行使被接管机构经营管理权，接管组组长行使被接管机构法定代表人职责。未经接管组批准的对外签约一律无效。接管不改变六家机构对外的债权债务关系。其中，接管期间，接管组委托交银国际信托有限公司组建托管组，按照托管协议托管新华信托股份有限公司业务。

当时，银保监会表示，接管后，接管组将按照“依法合规、维护稳定、分类施策、市场化、守住底线”的原则，稳妥化解被接管机构的风险。优先采取股权重组的方式，通过引入新股东加强公司治理，聘请专业团队提升专业管理能力，加快盘活存量资产、加大司法催收力度，依法维护信托当事人和其他债权人合法权益。

值得注意的是，这也是被监管部门接管后首家破产的信托机构。被接管的新华信托为何会走到司法破产？

锦天城律师事务所高级合伙人李宪明对本财经表示，新华信托进入破产程序可能涉及几方面原因：一是，经过接管救助后，金融机构还是出现了资不抵债情况或者是没有偿付能力，进而宣布破产；二是，接管过程中也会存在一些影响重组顺利实施的因素。比如，债权人、股东或者是各方权益难以协调，无法达成一致。破产的因素比较复杂，从法律上看，目前我国还没有关于金融机构破产的专门法律。根据《企业破产法》《银行业监督管理法》《信托公司管理办法》《中国银保监会信托公司行政许可事项实施办法》等，也可以依法对信托公司实施破产处置。