截至7月17日,全行业大部分信托公司已在银行间市场披露了未经审计的2023年半年度财务报表。
梳理了55家信托公司上半年的利润总额发现,上海信托、平安信托、华能贵诚信托、中信信托及江苏信托的利润总额位列行业前五,分别为76.18亿元、42.55亿元、16.52亿元、16.45亿元及13.95亿元。
建信信托、英大信托、五矿信托、华鑫信托及华润信托则分别位列行业利润总额的第六位至第十位,分别为12.92亿元、11.87亿元、11.44亿元、11.29亿元及8.61亿元。
与此同时,行业分化进一步突显。上半年,有7家信托公司利润总额为负。其中,北京信托上半年利润总额为-2.99亿元,位列行业亏损之最。另有6家信托公司利润总额不足7000万元。
相较于2022年上半年,多数信托公司业绩仍承压,行业呈分化态势。
中国信托业协会特约研究员简永军表示,去年以来信托公司的经营业绩波动性显著加大,主要有两方面原因:
一方面,实行新的会计准则后,信托公司的投资收益与资本市场调整波动相关性很高,投资收益受资本市场影响较大,投资于金融机构的股权投资收益也受到一定影响,部分固有资产的公允价值变动损益波动加大,预计投资收益会持续对经营业绩波动产生影响;
另一方面,信托业务收入出现下降,主要是由于信托业务结构的调整,信托报酬率相对更高的融资类信托规模持续下降,虽然投资类信托、服务信托规模持续提升,但这类业务的年化平均报酬率水平不高,导致行业整体报酬率水平下降。
值得一提的是,今年6月1日起,信托“三分类”新规正式实施。此前监管部门下发的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》显示,信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类共25个业务品种。
对此,用益信托研究员喻智表示,在“三分类”新规的大环境下,信托行业的转型集中在资产管理信托和资产服务信托两方面。资产管理信托以标品信托为主,主动管理能力和金融科技是此类业务未来发展的主要限制因素;资产服务信托的业务场景丰富,信托公司正在积极探索家族信托、家庭信托、保险金信托、破产重整服务信托等多类业务。
展望今年下半年信托公司业绩增速,北京一家中型信托公司人士表示,行业整体业绩增长压力还是比较大,主要原因是,信托公司目前较为依赖的传统信托业务依然处于转型关键期,在新旧业务交替更迭过程中,预计下半年信托公司仍然面临较大的转型压力。
不过,随着一些信托公司固有业务占比的提升,可能推动其业绩下半年迎来一定幅度的改善。
另一家大型信托公司相关人士表示,公司正在按三分类新规(今年6月1日起实施的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》)优化组织架构和业务结构,并逐步出清之前风险较高的房地产业务,短期业绩仍会面临一定压力,但长期发展趋势向好。
国投泰康信托研究院院长邢成表示,当前,新分类监管框架是信托公司转型的大趋势和主流方向,也是信托公司下半年的工作重点。信托公司要摒弃传统的私募投行和非标融资的发展模式,心无旁骛地按照新分类监管政策导向对传统业务模式进行转型创新,严格按照相关规定,在资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托三大领域,守正出奇、开拓创新,惟其如此,才能凤凰涅槃。
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