四川信托风险处置工作取得关键进展

7月19日，四川信托在官网发布工作进展情况通报称，在各方指导和支持下，四川信托风险处置工作取得关键进展。相关中介机构已完成专项尽调和评估，更新盘实了资产底数。

通报称，目前，风险处置方案已形成并按程序报送。下一步，监管工作组将进一步支持具有实力的国有企业依法参与风险处置相关工作，力争早日平稳化解四川信托风险。

今年5月份，四川信托曾表示，经多方努力，其牵头重组方已初步明确，相关会计师事务所、资产评估公司、律师事务所等原有中介机构已按重组方要求进场进一步开展专项尽调和评估，更新盘实资产底数。同时，牵头重组方在前期工作基础上，根据中介机构尽调评估情况，正进一步完善风险处置方案，加快推进风险处置进程。

同时，四川信托表示，牵头重组方在前期工作基础上，根据中介机构尽调评估情况，正进一步完善风险处置方案，加快推进风险处置进程，力争早日依法平稳化解四川信托风险。

2020年，四川信托发生兑付危机，当年12月，四川银保监局发布公告称，将联合地方政府派出工作组，加强对四川信托的管控。

1月3日下午，四川信托在官网披露了风险处置工作的最新进展，称其2022年下半年以来，在工作组指导下，加快推进风险处置各项工作。

四川信托表示，公司风险项目分布全国各地，清收处置跨省协调难度大，同时经济下行叠加疫情冲击，给风险资产处置带来较大挑战。在地方政府、监管部门等多方力量、多种手段推动下，正全力推进涉宏达系、国之杰系、成都国际商城、金安桥水电站、白鹤滩水泥厂等关键重点项目风险处置进程。

自2020年6月起，四川信托TOT产品就出现大量逾期，多只产品无法正常兑付。四川银保监局去年12月的公告显示，四川信托存在将部分固有贷款或信托资金违规用于相关股东及其关联方的行为，且在监管部门责令整改后，相关股东拒不归还违规占用的资金。在此背景下，宏达集团、宏达股份、四川濠吉、汇源集团等4家股东被采取监管强制措施，四川银保监局同时联合地方政府派出工作组。

四川银保监局表示，为进一步推进四川信托风险处置，将督促四川信托尽快改组董事会，委托专业机构提供经营管理服务，防止风险敞口扩大；针对其违法违规行为，工作组将会同相关部门依法加强调查，积极追偿股东及其关联方非法占用的资金，坚决惩处违规人员。

四川信托股东挪用信托资金被限制权利 17名责任人共罚785万元

2022年上半年，北京金融法院对外公布了《四川宏达诉中国银保监会、中国银保监会四川监管局行政强制措施及行政复议案》，该案是全国首个信托领域因限制股东权利引起的行政案件，也是北京金融法院成立一周年十大典型案例之一。

在2019年至2020年间，四川银保监局多次向四川信托发函，指出四川信托存在信托项目资金被股东四川宏达及其关联方挪用的情形，要求限期整改。但四川信托和四川宏达拒不整改，也不配合监管局开展风险处置。

不仅如此，四川宏达不服，还将银保监会、四川银保监局告上法庭。最终，北京金融法院于2022年3月17日作出二审判决，驳回上诉，维持一审判决。

北京金融法院法官表示，该案明确无论是信托公司的控股股东还是非控股股东，挪用信托公司资金，造成信托公司违反审慎经营规则，拒不整改的，金融监管部门可以对其采取限制股东权利的强制措施。

值得注意的是，在3月中旬，四川银保监局一次性发布了针对四川信托的17张罚单，涉及四川信托股东、原董事长、原总裁、原副总裁等17人。受罚人数之多堪称历史之最，处罚内容涵盖禁止从事银行业工作、取消高管任职资格、警告、罚款等，罚款累计785万元。

其中，四川信托大股东、实控人刘沧龙被罚禁止从事银行业工作10年。罚单显示，刘沧龙对四川信托治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；变相为房地产企业缴纳土地出让金融资等违法违规事实负有责任。

四川信托原董事长牟跃被监管取消董事任职资格5年、警告和罚款人民币120万元。罚单显示，其对四川信托违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务及违规推介TOT集合资金信托计划等12项违法违规事实负有责任。

四川信托原总裁刘景峰也被取消高管任职资格10年、警告和罚款人民币156万元，其对四川信托违规发放信托贷款用于购买金融机构股权、违规开展结构化证券信托业务等11项违法违规事实负有责任。

四川信托原副总裁兼首席风控官陈洪亮被取消高管任职资格5年、警告和罚款人民币90万元，其对四川信托违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款等10项违法违规事实负有责任。

此外，四川信托原监事会主席孔维文、前总裁陈军均收到罚单，上述17名相关责任人总计被罚金额为785万元。