9月20日,中国信托业协会公布的数据显示,信托资产规模延续2022年以来稳中有升的发展态势。截至今年6月末已连续5个季度实现同比正增长,规模变化趋于平稳。
另外,截至2023年6月,投向证券市场(包括证券、债券和基金)的资金信托规模为5.06万亿元,较上年同期增长1.16万亿元。
展望下半年,上海金融与发展实验室主任曾刚表示,伴随基本面温和复苏、宽信用稳步推进,实体经济融资需求将逐步修复,投向工商企业的信托占比或有所反弹,而证券市场占比或进一步上升。
另外,从长期来看,“信托业务三分类”不仅明确了信托公司的业务分类标准,同时也对各项业务的开展提出了严格的要求,这对信托公司明确发展方向,加速回归本源业务,高质量转型升级具有积极引导意义。
投向证券市场资金信托规模5.06万亿元,同比增长1.16万亿
中国信托业协会公布的2023年2季度末信托公司主要业务数据显示,截至2023年2季度末,资金信托规模为15.7万亿元,较1季度末资金信托规模15.27万亿元有所增长。
其中,投向基础产业、房地产领域的规模和占比同比下滑,投向证券市场、金融机构的规模和占比则持续提升。
具体来看,截至2023年6月,投向证券市场(包括证券、债券和基金)的资金信托规模为5.06万亿元,较上年同期增长1.16万亿元,同比增幅29.92%,占比32.22%,比3月末提高2.3个百分点,同比上升6.01个百分点。
此外,投向金融机构的资金信托规模为2.19万亿元,同比增长2387亿元,增幅12.22%占比上升至13.97%,同比上升0.81个百分点,环比上升0.03个百分点。
用益信托研究员帅国让表示,现阶段,做大做强做优证券市场类信托业务已基本成为行业转型共识,资金配置由非标类资产向标准化资产转移的趋势进一步凸显。
房地产信托一度是信托公司的重要业务,也是信托公司重要的收入来源。近年来,受监管政策以及房地产行业整体环境影响,投向房地产的信托资金占比一直呈现下降趋势。
数据显示,截至2023年6月末,投向房地产的信托资金余额为1.05万亿,较上年同期下降3661亿,同比降幅为25.87%。占比6.68%,较上年同期下降2.85个百分点。
展望下半年,曾刚认为,资金投向证券市场和工商企业占比将有所上升。他表示,伴随基本面温和复苏、宽信用稳步推进,实体经济融资需求将逐步修复,投向工商企业的信托占比或有所反弹,而证券市场占比或进一步上升。“从目前来看,信托行业的证券市场投资能力较其他资管机构仍有差距,目前产品集中于现金管理类,同时TOF模式业也占据相当一部分比例,未来标品信托可进一步增加更多纯债类型或固收+策略的尝试,在运用TOF模式之余也加快自有投研体系的建设。”
信托业务收入同比下滑,投资业务累计收益同比增超50%
信托资产规模延续2022年以来稳中有升的发展态势。截至2023年2季度末,信托资产规模余额为21.69万亿元,较3月末增加4699亿元,环比增幅为2.21%,较上年同期增加5769亿元,同比增幅为2.73%。2022年2季度之后,信托资产规模企稳回升,截至今年6月末已连续5个季度实现同比正增长,规模变化趋于平稳。
经营业绩方面,2023年上半年,在面对诸多挑战的情况下,信托行业转型和高质量发展仍取得显著成效,经营业绩有所回升,但波动依旧明显,且不同机构之间的分化进一步加大。
数据显示,2023年截至6月末,信托业实现经营收入累计494.32亿元,较2022年同期增加20.86亿,同比增长4.41%。累计净利润329.91亿元,较上年同期增加49.69亿,同比增速为17.73%。
(资料来源:中国信托业协会)
从收入结构看,截至2023年6月,信托业务收入累计达249.78亿元,较2022年同期减少118.49亿,同比下降32.18%,占经营收入比重50.53%,比2022年6末下降27.25个百分点;利息收入累计为22.5亿元,较2022年同期减少6.09亿元,同比下降21.30%,占经营收入比重为7.36%,较2022年同期上升1.32个百分点。
截至2023年6月末,投资业务累计收益为188.51亿,较2022年同期增长67.86亿,同比增速56.25%,受个体事件影响,短期增长较为明显。
从2023年上半年的行业数据以及信托公司的财务数据来看,曾刚称,信托公司经营业绩整体仍面临挑战,但总的来看,信托行业总体风险可控,并有望在“信托业务三分类”下迎来行业转折点。总体上,信托行业目前仍处于深度调整期,相关营收指标修复仍需一定时间。
展望后期,曾刚认为,结合监管引导以及外部环境变化,长远而言,信托行业未来发展可能会出现几大趋势,具体为,资产服务信托面临巨大发展机遇,资产管理信托迎来转折发展点,公益慈善信托助力共同富裕。
曾刚具体表示,资产服务信托前景广阔,与信托公司传统业务有本质上的区别,需要从战略层面统筹布局和推进,这对信托公司的战略定力和组织能力都提出了很高的要求。
因此,在资产服务信托领域,信托公司的先发优势和头部优势会更加明显,行业集中度也会非常明显。
另外,资产管理信托和传统的融资类信托业务有着根本性的差异,投研能力成为资产管理信托发展的基础,该类业务将成为信托公司发力重点之一。
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