10月26日,普益标准发布的数据(下称“数据”)显示,多类信托产品近6个月年化收益率均值出现下行。
具体来看,截至2023年3季度末存续的标品信托产品中,固定收益类产品近6个月年化收益率均值为3.63%,环比下降0.25%;权益类产品近6个月年化收益率均值为-5.95%,环比下降11.16%;混合类产品近6个月年化收益率均值为-2.13%,环比下降7.01%;商品及金融衍生品类产品近6个月年化收益率均值为4.02%,环比下降6.26%。
用益信托研究员喻智在接受记者采访时表示,目前高收益信托产品已较为少见,非标信托被持续压降,且降准“降息”等货币政策持续发力,挤压非标业务展业空间,信托收益率可能会进一步下行。
实际上,在2018年之前,信托产品的收益率多维持在8%以上。后续随着市场环境因素等多方面的影响,信托产品收益率持续呈现下行趋势。受访人士表示,当前信托产品高收益率时期已过。
普益标准研究员董丹浓在接受记者采访时表示,虽然信托高收益率时期已过,但信托产品因具备风险隔离、财富传承等功能,自身制度优势明显,在理财市场中仍具备较强吸引力。
随着信托产品收益率有所下行,信托公司有必要通过调整经营策略,以提升信托产品吸引力。
东高科技首席行业研究员秦亮向记者表示,展业策略上,一方面,信托公司需要不断进行产品创新以满足市场变化和客户需求;另一方面,信托公司可以借助科技创新,如大数据、人工智能等,提升信托服务的效率和质量,为客户提供更好的用户体验。
今年6月1日,原银保监会发布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》(业界称“三分类新规”)正式落地实施,明确了信托公司应当以信托目的、信托成立方式、信托财产管理内容作为分类维度,将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益/慈善信托三大类25个业务品种。7月份,监管部门向各地银保监部门下发了信托业分类配套政策(下称“配套政策”)。
董丹浓表示,随着三分类新规落地实施,一方面,资产服务信托是信托制度优势的核心体现,积极推进发展资产服务信托已成为信托行业的普遍共识,尤其是以家族信托、保险金信托为核心的财富管理服务信托发展空间广阔。另一方面,标品信托已成为信托产品转型发展的主要方向之一,为推动标品信托业务高质量发展,信托公司未来应加强主动管理能力建设,引进和培养专业化投资和运营人才,建立体系化的投研框架,并构建与标品业务特点相匹配的全面风险管理体系。
“另外,配套政策明确了债券回购以及衍生品业务,对信托公司的标品信托业务是一种利好。作为信托公司标品业务的主要构成部分,债券投资类产品将首先受益。与此同时,降准、认房不认贷以及印花税减半征收等一系列政策陆续落地,经济复苏预期的增强对信托业务亦有一定利好。”董丹浓进一步指出。
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