中植系恒天财富内部会议录音，又有理财师被带走

5月17日中植系恒天财富开了一次内部会议，透露了一些重要信息。会议大概二十多分钟。

整体而言，主要是关于退缴问题，公安的打击行动，以及对员工的具体指导和警告。

主要内容如下：

1、退缴问题：5月17日上午7点到8点钟，有五名理财顾问因拒绝公安电话或以各种理由拒绝退赔而被拘留。接下来，北京公安将每周分批对未完成退缴的理财顾问进行打击。

2、公司托管状态：自11月25日立案后，公司已被公安托管，包括财务和其他层面。

3、打击名单：存在一个名单，包含四大财富公司和集团的人员，特别是那些多次联系不接电话、拒绝退赔、金额大且退缴少的人员。

4、时间节点和打击行动：提到了3月16日北京朝阳发布通告，3月23日首次打击，4月3日至4日第二次打击，以及4月26日至28日的通知，以及本次开始每周打击；公安机关的打击是分批次、分层次的，涉及所有与定融有关的人员。

5、退缴的重要性：强调了退缴的重要性，指出退缴后可能就没事了，而拒不退赔、态度恶劣将面临打击。

6、在职与离职同事的同等责任：在职同事和离职同事在退缴问题上没有区别，都需要负责。

7、不要抱团商量合并退缴：警告不要集体商量退缴多少，因为这可能导致更严重的后果。

8、打款备注与金额核实：强调在打款时必须备注姓名和身份证号，以避免混淆；如果对金额有疑问，可以找北京工作组核实。

9、返佣与合买问题：如果存在返佣或合买问题，需要自己解决。

10、紧迫性：最后强调了退缴的紧迫性，劝告大家尽快行动，不要抱有侥幸心理。

以下为原话内容：

北京的各位同事，大家下午好，大家知道今天上午大概早上7点到8点钟左右，有几名同事被公安带走。这个事情我本来是想让总部的工作人员，或者说让北京区的同事同一层去做一些传达。因为大家也比较清楚，现在也算是比较敏感的时刻，这个总部跟这个同事之间，尤其是很多离职同事之间的信息不对称，导致大家都相互有信息不对称问题，导致相互在信任层面存在很大的问题。

说什么我们有KPI，有责任状什么等等之类的，什么我们自己退的很少，让大家退款之类的，所以从我的这个角度还是就尽可能就不做沟通，或者是小小范围沟通。我们开的比较多的是大区总会，另外就是也有人说什么企业现在主动做了很多工作，动作什么之类的，都是企业自己怎么想，这个高管层面想减少一些责任，所以又发短信又催退缴什么等等之类的。

实际上你仔细想这个就是不可能的，为啥？因为11月25号立案之后，就是公司已经被公安处于托管状态，不管是从财务层面还是从其他层面，也包含公司用个印、盖个章，更何况是通过短信平台发短信，或者说安排工作人员打电话，这背后肯定都不是说企业自己你想决定怎么样啊。

但是我觉得不管是公司之前的管理人员也好，还是说作为恒天的一份子也好，我觉得在力所能及的范围之内，还是尽可能的想把信息跟大家同步一下，因为这个时候确实是从我的观点来看，就能劝一个人是一个人，当然大家也可以选择相信，也可以选择不相信。

今天我们恒天涉及到的总共有五个人被带走，据我目前了解到五个人的情况是大概分为几种情况？这个公安的原话是这么说的，我给大家念一念：大概就是说这个五名理财顾问拒绝公安电话或以各种理由拒绝退赔。5月17日，北京公安按照全国退缴工作统一部署，启动打击工作，首批首拨刑拘五人，后续每周，北京公安都将分拨分批对北京地区未完成退缴的理财顾问开展打击。

目前我了解到现在已经有一批名单，名单多少人我也不是很清楚，都有谁呢？我也不是很清楚，但是我知道这一批名单第一就包含了四大财富公司跟集团的相应人员。主要的特点大概有几个，第一就是前期公安部门多次联系但是一直不接电话的，我知道我们有些同事他就是不接陌生电话，我在这里提醒一下，198开头的电话你一定得接，一定得接。第一种情形就是多次联系拒绝公安电话的，第二种情形就是联系完之后有各种理由拒绝退赔，就是不打钱。第三种情况就是金额比较大，但是到目前为止，你可能没有接到过电话，但是没有打钱或打得非常少的，就是这三种情况。

但是这个名单我也问了，什么时候实施打击，至少让大家有一个准备什么之类的。**老师前两天已经要求企业提醒过了，随时都有可能，有可能今天下午开完会之后，有可能是明天早上8点，也有可能是下周一早上8点，也有可能下周就是近期，但是这个名单是有可能会变化的，我举个例子，假设有100个，这100人当中这个有10个人，这两天退的好，可能这10个人有可能就会被暂时剔除名单，然后再补充新的10个人再进来。

但这10个人的特点也是一样的，大家知道其实北京地区四大财富包括集团涉及到人员是比较多的，所以我们今天是让这个**总召集开会，主要是这个挑了100万以上的，就是你的金额在100万以上的，但是这个不是代表说100万以下的就绝对安全或者等等之类的。只是100万以上的，你的风险性可能比别人更高一些。

同时这个事情它也不分什么职级，是不是我是理财师，我职级低一点，晚一点轮到我，他职级高一点，他又早一点，没有这种情况，如果他退缴的情况比你好，他肯定是比你晚的，那么退完之后是不是就没事了？这个我不是很清楚，但是目前我了解到北京公安电话通知到的人都跟基本上都说了，你退完之后你就没事了，我觉得大家可以这个公安说的为准，毕竟北京地区就是这个，通过目前的了解来看的话，还不是确实不是说想抓那么多人，还是希望大家能够好好退钱，我通过今天的情况跟大家做一个同步。

因为恒天首先从人员层面来看是最多的，金额层面来看肯定也是最大的。所以你就想这个事情有没有可能摊到你头上？如果说这个你觉得侥幸能够度过，公安找不到你等等之类的，你也可以继续去尝试，毕竟每个人的家庭情况、个人情况想法各方面都不一样啊。这是我说今天的这个5个人的情况。

第二就是我再跟大家梳理一下一些时间节点，就是包括企业目前按要求做的一些事情。3月16号这个北京朝阳发布了通告，3月23号进行了首次打击。恒天总共大概有10个人。恒天涉及到的人员是两个，主要是原先的一些核心高层，特点是没有退钱，除这个离职没有退钱。然后第二次打击是在4月3号到4月4号，总共打击了五个人，恒天涉及到一个人是理财师，金额也不大，主要原因是因为公安谈话之后拒无退赔，态度恶劣。现在离4月3号、4号已经过了37天，到目前为止没有人出来，也就是说已经注定被批捕，要被批捕的啊。

另外大家知道了，在4月有很多人应该也听说了，4月3号到4月4号打击期间还有一个人不是恒天的员工，其他财富的员工，总共退缴的金额涉及到退缴的金额只有31万，现在已经全退了，但是由于他到处建群，散播各种言论，可能他这个核心目的是为了自己去直播带货等等之类的，但是也目前来看也肯定是出不来，金额非常非常低，所以跟什么金额职级并没有什么很大的关系。

4月26号到28号这个接到公安的相关通知，需要督促大家退款，因为这个是按照时间周期，就越往后风险越大，北京的采用的方式刚开始还是就是4月初到4月底，然后还是相对来说比较柔和，就是先找你谈话，有的是打电话先通知你。大家知道现在各地已经发生的，没有一个手段是柔和的。天津的就没有人通知，直接就先刑拘十几个人，刑拘完之后，你现在即使要全退，暂时也不放。

长春也是直接过来谈话，然后谈话完之后刑拘，还有一些地方是你人过来的时候顺便带着你的担保人过来直接办取保，办完取保之后回去退钱，退的好，然后你可能就没事了，退的不好，未来还是要对你采取刑事手段。

所以北京刚开始的态度还是比较柔和的，就是先打电话，或者说先跟你沟通，跟你谈完之后你回去退的不好，然后再说到现在为止整整超过一个多月的时间。然后这个是4月初到4月底，就是这个叫做了第一批的退缴，主要针对的是一些相对来说比较核心的人员，有总部层面的，也有这个有在职的，有离职的，也有区域层面的一些核心干部和收入比较高的。5月中旬进行了第二批的通知，从这个可以得第二批的通知。然后同时围绕着这个相关的一些工作，4月26号到28号，我们按照要求发送了短信，这个短信其实已经写得非常的直白了，当中一些文字是我编的，比如说什么尽快、尽早，这些都是我编的，希望通过短信能够提醒大家能够尽快的去退钱，因为这个事情已经对我们来说其实它不是一个选择题，我可以选择退或者不退，对我们来说只有一个选择，没有第二个选择。

同时5月初的时候发现了一些这个打款不规范的问题，比如说有一些什么现金代缴替别人缴，没有备注，然后这个名字重复自己打款没有备注等等。

所以我们就发短信做了一轮核对，告诉大家就是一定要备注姓名加身份证，如果说已经打完了，你发到邮箱等等之类的，在5月14号15号，就是前两天又推送了最新的一条信息的原文我想大家应该都收到了，因为这一次的推送仅仅只是针对北京和总部地区的，就是说白了，就北京地区的。原文是特别提醒北京警方近期将启动对北京地区未退缴理财顾问及相关负责人员的分拨分批打击行动。部分人员或将接到公安机关电话，注意接听。然后这是14号发的第一次，15号发的第二次，今天就有了刑事打击啊。从这可以看出来什么呢？几个方面吧。

第一个，这个公安机关打击确实是分批次、分层次，因为这里已经有过几批了，分批次、分层次，凡是跟定融有过关系的都是在范围之内的，任何一个人都不能侥幸。

我举个例子，比如说我原来没退钱，人太多，公安可能关注不到我，是不是我退了钱之后公安就关注到我了，我反而成犯罪分子？扯淡，你就这么一点人，以公安机关的侦查手段怎么可能会把你给漏掉啊？那些律师所说所谓的什么？你退多少？退少一个样，这个退不退一个样也是扯淡，因为公安在打电话的时候也明确跟你说了，你退了就没事了，你这个时候你是相信律师的还是相信公安的？当然你这个你自己去判断，然后这个是一个，所以这个事情首先就是确定，肯定是分批次、多层次，不能侥幸，肯定是不能侥幸。

第二方面就一定是这个也能看得出来，跟目前各地对比，北京的政策还是比较柔和的，是先通知，然后你给你时间，让你退，如果说你拒不退赔、态度恶劣，然后等等之类的才会打击，其实这个恰好就是我们的窗口期。所以在借助这个窗口期就要更主动一些，因为现在说白了，说句这个不好听的话，我们在发的公告中叫中植企业下属财务公司，对吧？叫什么？涉案相关人员，叫相关人员？讲白了，你只要跟定融有关系，你卖过定融的，你管过定融的，都叫涉案相关人，现在咱的名称叫涉案相关人员。

相关人员你退了之后，你可能就是就跟你没关系了，你变成无关人员，你就从这个事情当中就出去了，该咋地咋地？那如果说你被刑事拘留、被带走了，你就从叫涉案相关人员变成了犯罪嫌疑人。

今天进去的这5名同事就已经是犯罪嫌疑人了，他已经不是涉案相关人员了，现在即使说他们能出来，也必须得带着取保的手续。别的不说，24小时不出来，你觉得现在很多同事我知道是有工作，有新的工作的，你24小时出不来，你觉得新的公司会怎么对你？就是一个辞退函，没有别的，你涉及到刑事案件，你还指着其他公司给你留着吗？不可能，以后你就得带着这个，你就算嫌疑人。

如果说37天出不来，你的称呼又变了，就叫犯罪分子，你都就不是嫌疑人，就已经是犯罪分子了。所以就是主动，一定要把握主动，就是现在就是先通知代表给我们时间的话，这个时候你就一定要积极主动。大家知道目前就是从目前的情况来看，也有家属通过各方面跟我们联系，就是已经被刑事拘留的同事，退多少能取保，退多少能出来等等之类的，我真的是不清楚这个，这里面也有原来我自己的个人的好朋友、兄弟姐妹全部都有。

那我只知道原来刚开始你退的大，较高的一些比例退的不错，你不至于进去，但是你进去之后，你即使现在要全退，你都不一定能出来，现在就是这么一个局面。那你说你是选择主动，你还是选择被动呢？当然这个事情我永远强调每个人的个人情况、家庭情况不一样。

但如果说，我就是想等等看，抱着的心理是等等看之类的。我劝大家不要，要尽快、尽早、尽快、尽早。

第三点也说明了早退肯定比晚退强。

我刚刚说了有一批名单，这批名单有多少人不知道，但是我估计你就算是假设有100个人，我估计恒天总共也得有四五十个人，对吧？以咱们的体量和规模，四五十人肯定是有，四大财富咱们占一半应该是正常吧？集团总共也没多少人。假设有50个人，咱们是有25个人，现在有5个人进去了，还有20个人，你觉得这20个人在不在今天咱们开会的人里面，我觉得大概率是在的。

我们就是实事求是的去看待这个问题，大概率就是你退了之后，这个名单出去5个，还会再进来5个。所以早退肯定比晚退强，多退肯定比少退强，积极主动肯定比被动追缴要强，请大家一定要理解这个这层意思，然后这是我讲几点。

另外我对几个事情，就大家比较关注的几个事情就是做一个提醒。

第一个就是你个人如果持仓有定融，和有股权的，北京政策已经明确了，是不能抵扣的。

如果你股权亏损，那么显示就是0，如果你股权挣钱是要把这个钱给退掉，如果你个人持仓是不能直接抵扣的，直接抵扣不就相当于就是刚兑了嘛？那么大家觉得客户会怎么想？但如果说你的持仓量巨大无比，如说我总共就挣了100万，我买了1,000万，2,000万，你自己准备相关材料，你去跟公安机关去申诉，但是从政策层面来看的话是不能抵扣的，这是第一个。

第二就是金额问题，如果要核实金额，可以找这个北京工作组来核实金额，然后金额都是定融相关的。

理财师更简单，你拿多少提成就是多少，你自己扣个税就行了。管理干部，我们也按照每年绩效，公司发布的绩效制度情况给你做了一个拆分，但是北京区有几个同事找我核实，说金额不对，我就问他，我说你为什么不对，这个也有正在参会的同事，我说你为什么不对？他说我觉得不对，我就觉得我没挣那么多钱，就这个假设，对吧？假设就是企业通知你的数是500万，是不是500万？

今天上午有一个就是追缴公安打电话核实我们一个员工的情况，这个员工他应该要退一千万。

然后他就觉得企业通知的数不对，然后他说他退了，公安局找他谈话，他一直没咋退钱，实际上他退了多少呢？实际上他退了10万块钱，公安原话是说你1,000万，是吧？你退了10万块钱，你老是说你不对，是吧？你如果说你退了800万，你退了900万，你说不对谁都可以给你核算，但是你说你退了10万块钱，你老是说用不对来做理由，然后不退钱，那最终肯定是自己要承受很大的后果，很严重的后果的。

所以金额问题不要纠结，企业到目前给核过的还没有人说什么逻辑上对不上，基本上肯定是正确的，你就按照这个金额去退就行。

第三点，如果这个当中有涉及到返佣的问题。

比如说我给我业绩好，我给这个同事挂了很多单。你找他要，别人给你挂单，你找他要，你自己去找他要，这个是如果他不给你，你把情况这个自己写明啊。但是这个还是那句话，接不接那是另外一回事啊。这个我说比如说返佣、跟客户合买等这些问题。

第四点是打款备注，务必要备注，现在可以线下，也可以通过网银来转账，但是务必要备注你的姓名加身份证号，这两个一定要填。

避免就是你打了钱之后，你名字跟别人重复了，结果不知道你打了钱，最终误伤啊。这个情况大家一定要记住姓名加身份证号，如果说你是替别人交的，比如说有些人他可能因为各种原因自己交不了，替别人交的，在备注也要你替谁交就写谁的姓名加身份证号。

第五点，在职的同事，我还是要强调一下，跟离职没有区别，并无区别。

现在没有动也不代表不动，只是说窗口期稍微更长一点，比如说我们有很多同事天天在乐融上班，需要接待客户。

但是这个也不是说你退的慢、退的少的理由，大家知道全国已经出现了不少在职被控制的情况，那你能不要进去就不要进去，对吧？最差的取保，能不要取保的尽量不要取保，北京公安已经给很多人打电话的时候都说了，对吧？你退了就没事了，你干嘛非要给自己弄个取保？弄个案案底，弄个前科干啥的？

第六点，就是不要抱团，什么我们一起商量这个，我们一起退个几万块钱，一起退个5%、10%的，我现在我是看到咱恒天也有几个人一起商量退少一点，结果他自己退了不少啊。因为这两天收表，我从表上大致看了一些数字。另外你不要说你自己退的多，你劝别人别退钱。有些人觉得我横向比较，对吧？我就跟跑步一样，我只要不跑到最后一名，那是不是说就逮不到我？逮也是逮最后一名。

新湖有一位高管到处跟同事说，你只要表表态就行了，你也别不打钱，你就打个几万块钱，然后自己就咵咵咵在那里退了很多，结果被公安发现了，公安现在责令他必须100%退钱，而且是工资全部要退，而且要求，跟他说了，如果他打电话的那些人，他跟别人说你意思意思就行，那些人退的不好，他也要承担责任。所以这一点大家也要记住，就不要说，不要商量，不要说自己多退，然后让别人少退。

所以我还是说真的，这个打击指不定什么时候就来，你比如说假设50个人100，对吧？就比例来说，假设北京有2,000个人，对吧？50个100人比例可能百分之2%，3%到你头上，它就是100%到你头上就是100%。任何一个人都是有可能的，大家看到有小小的30万，对不对？咱们之前那位同事总共他税后我看了一下也不到100万，所以就是不能侥幸，特别是有一些同事，你已经在新的公司开始新的工作了，我有时候看到大家发朋友圈，我也很羡慕你可以在新的公司，你可以继续奋斗。

但是你别因为这个事情，因为自己的一念之差，导致你就人生还能进入另外一个怎么说呢？从本来可能就是开始新的生活了，到你基本上就去进入地狱，我希望就是，我是真心的希望不要发生这些事情，当然从我的角度肯定是不希望看到。不管大家怎么看，我还是本着从我的角度，因为我知道的能到今天这个层面其实都挺不容易的，从我的角度来看的话还是尽可能的能够履好责，我就讲这么多。好吧，抓紧时间啊。最后总结就是抓紧时间啊。

感谢各位小伙伴积极的参与本次会议，我们的本次会议结束，请各位小伙伴下线吧。

以上是会议的全部内容，会议里讲的很详细。

来源：信融一线