信托违约！五矿信托上诉这家城投，违约纠纷如何收场？

原告/上诉人：五矿国际信托有限公司

被告/被上诉人：

1.青岛融海国有资本投资运营有限公司

2.青岛融宝置业有限公司

3.青岛智谷源建设投资有限公司

4.青岛金水控股集团有限公司

5.青岛世园（集团）有限公司

法院：青海省西宁市中级人民法院

开庭时间：2024.07.26上午9点

1、产品情况始末

该信托计划由五矿信托发起设立，信托计划资金用于向青岛融海国有资本投资运营有限公司发放合计13.39亿元信托贷款，用于补充流动资金。青岛世园（集团）有限公司、青岛金水控股集团有限公司为青岛融海的还本付息义务提供连带责任担保。

截止到2023年9月20日，融资人未能偿付上一个核算期间（2023年6月20日至2023年9月20日）的《信托贷款合同》项下贷款对应利息32,062,630.14元。五矿信托已于2023年9月21日向融资人及担保人发出《履行应偿债务通知书》，督促其履行义务，但截止相关临时信息披露公告出具日（2023年10月17日），融资人仍未能偿付贷款对应利息，担保人亦未履行担保责任。此后信托经理持续在现场开展催收工作，通过多种方式多次与债务人、担保人及当地政府进行沟通。

2、五矿信托部分违约产品

五矿资本2024年4月12日的公告，其下属控股子公司五矿信托受托管理的“恒信国兴636号-昆明基投集合资金信托计划”“恒信国兴657号-赢胜51号集合资金信托计划”及“五矿信托-恒信国兴659号-新都1号集合资金信托计划”三个信托产品出现逾期兑付的情形。

此外，有投资者反映“五矿信托-恒信共筑482号-蓝山33号集合资金信托计划”“五矿信托-恒信国兴650号-东李1号集合资金信托计划”等产品也出现逾期情况。

具体来看，“恒信国兴636号”信托计划于2022年1月28日发起设立，资金用于向昆明交投城市投资发展集团有限公司发放信托贷款，合计发放信托贷款金额约2.606亿元，各笔信托贷款均已于2024年1月28日到期。截至相关公告发布日，五矿信托仅收到融资人支付的截至到期日的各笔信托贷款的贷款利息合计250.6万元。

“恒信国兴657号”信托产品于2022年5月27日成立，资金用途为向昆明城路开发经营有限责任公司发放信托贷款，公告时存续规模为8580万元。根据合同约定，昆明城路应于2023年10月14日向五矿信托支付到期本金及利息共计约2744.36万元，但昆明城路未按约定履行付款义务，且保证人亦未履行连带保证责任。

“恒信国兴659号”成立于2022年2月25日，目前存续规模为3.01亿元，原定回购方应于2024年2月25日向五矿信托支付到期的2578.81万元回购价款，但回购方未按照约定履行付款义务。

“蓝山33号”信托计划于2022年3月25日发起设立，受佳源创盛控股集团有限公司债务危机等多重因素影响，交易对手佳源创盛无法按时偿还信托贷款本息。目前五矿信托已对佳源创盛等相关交易对手发起诉讼，已完成了全部抵押物及相关股票、股权的诉讼查封工作，且诉讼已完成一审开庭，该信托计划目前存续本金规模为7.667亿元。

3、对违约产品信托公司会做出哪些措施

• 与融资人沟通谈判：持续与融资人保持沟通谈判，督促其尽快筹措资金按约定偿还应付未付款项。

• 推进催收工作：通过各种举措积极推进催收工作，包括向融资人及担保人发出《履行应偿债务通知书》、对相关交易对手进行现场催收等。

• 完善债务化解方案：积极与相关方沟通完善债务化解方案具体细节，尽快形成债务化解方案。

• 督促保证人履行担保责任：督促保证人等尽快履行相应担保责任。

• 寻求第三方机构支持：如有需要，寻求第三方机构的支持和帮助，如资产管理公司、律师事务所等，以共同解决逾期问题。

需要注意的是，具体的解决方案可能因产品的不同而有所差异，同时也受到多种因素的影响，如融资人的财务状况、市场环境等。

为了降低投资信托产品的风险，投资者应该注意：

（1）充分了解信托产品：包括投资期限、业绩比较基准、底层资产结构等基本信息，以及产品的风险等级、增信措施等。

（2）优选信托公司：选择实力雄厚、经营稳健、负面舆论少、受监管处罚少且监管措施完善的信托公司。

（3）关注产品披露信息：定期查看资金投向是否与约定的底层资产一致，留意资金流向。

（4）留存沟通证据：在与信托机构的沟通中注意保留相关证据，如聊天记录、签约过程的录音录像等，以备可能的纠纷。

（5）寻求专业帮助：如有需要，可咨询法律、金融等专业人士，以便更好地理解和应对风险。

同时，建议投资者在认购信托计划前，仔细阅读相关合同条款、风险揭示书等文件，如有疑问，及时与信托公司沟通。