近一段时间来,诸如中植系四大财富公司等被认定涉嫌违法犯罪后,涉案员工是否应该退缴违法所得成为社会热点。
朝阳警方此前曾经发布公告,要求涉案公司员工积极退缴违法所得,对主动退缴、认罪悔罪的,可依法从轻或减轻处罚。但有部分舆论认为,此类案件中部分员工属不知情的“善意第三人”,其工资是否应该退赔存有争议。
记者注意到,近期中国裁判文书网上传了一个典型案例——山东创道股权投资基金管理有限公司衢州分公司负责人刘某红,因为所在私募公司被认定“非吸”且造成投资人损失15.83亿余元,最终一审被认定构成非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月,其违法所得274万元予以追缴。
受访律师对记者称,此案判决堪称典型。无论是正规金融机构还是无牌理财公司,一旦被最终认定“非吸”,则从高层到普通员工都需要承担退缴所得的责任。其核心在于,尽管很多人对于员工是否应该退还工资存在争议,律师界也有人认为如果员工不知情,则应当认定为善意第三人,但刘某红案件中法院明确指出,这些“正常”工资的来源是吸纳的社会资金,应认定为非法所得。
持牌私募公司违法经营终酿成数十亿元“非吸”大案
据相关文书披露,2004年起,吾某亮、吾某忠等人先后注册成立浙江开化之信房地产开发有限公司、山东至信房地产开发有限公司等。2013年9月,吾某亮等人注册成立山东创道股权投资基金管理有限公司(下称创道公司),并伙同吾某忠、李某、林某宁、余某海等人共同经营私募基金、房地产投资建设等相关业务,将前述房地产等公司作为创道公司私募基金的项目公司,用于募集资金。
2014年5月,创道公司获得基金管理人牌照并开展私募基金销售业务。期间,创道公司违反证券投资基金、私募投资基金监督管理等法律法规,在发售、经营私募基金及其相关项目的过程中,以超额募集资金、募集资金项目未报中国证券投资基金业协会备案、募新还旧、各类项目私募基金混同使用、形成资金池等行为,并通过口口相传等方式公开宣传,承诺保本付息,向社会不特定公众吸收存款。
2014年5月,创道公司在衢州注册成立山东创道投资基金管理有限公司衢州分公司(下称衢州分公司),刘某红作为衢州分公司负责人,负责管理分公司,同时分配总公司下派的业务任务。
此外,2015年5月20日,吾某亮还以他人名义注册成立深圳前海米粒儿互联网金融服务有限公司,以承诺保本付息的方式公开向社会不特定公众吸收存款,为创道公司募集资金。2018年下半年至2019年3月,创道公司开始出现兑付困难直至资金链断裂。
据有关部门认定,截止案发,创道公司私募部分累计募集资金43.11亿余元,造成投资人损失15.83亿余元,米粒儿公司累计吸收资金15.42亿余元,造成投资人损失2.67亿余元。
分公司负责人被认定知情一审判刑3年多并追缴非法所得
创道公司“非吸”案件爆发后,2022年8月15日,刘某红经衢州市公安局柯城分局经侦大队传唤主动投案,并归退出违法所得110万元。
不过,经浙江天平会计师事务所审计,创道公司衢州市涉及业务量10.66亿余元,募集资金流入创道系资金池。该部分包含创道公司在衢州市开化县的业务量1700万余元。经查,衢州分公司累计向已报案的375名集资参与人非法吸收公众存款1.85亿余元,造成损失1.7亿余元,刘某红从中非法获利共计274万余元。
法院审理期间,刘某红表示,因为对行业认知肤浅,无知,才导致犯罪,以为是正常的履职行为,衢州分公司对吸收资金没有把控权。不过,检察机关指出,刘某红是在明知创道公司存在上述违法违规行为的情况下,积极开展相关业务。
法院一审认定,创道公司主要资金亦来源于社会公众,故刘某红从创道公司所收取工资和佣金均是违法所得,应予以追缴。其提出工资是正常业务开展所得,不应认定为违法所得的意见,与查明事实不符,不予采纳。最终,法院裁定,刘某红犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金10万元。刘某红的违法所得274万元予以追缴(含已退缴的110万元),用于按损失比例发还集资参与人。
律师称“非吸”案件中员工工资被追缴是普遍现象
深圳某李姓资深律师对记者表示,某种程度上,创道公司刘某红的判决可以视作后续中植系、中融信托等公司涉案员工的参考。近期网络上一些中植系理财经理拒绝退缴工资的呼声,恐难得到法律支持。
“当然,中层、普通员工是否被判刑,具体还要看法院是认定其对公司‘非吸’的行为是否知情,法院方面对此有一定的裁量权。如果认定为‘非吸’从犯,则除了退赃外还应承担法律责任。”该律师认为,从近年来的“非吸”案件、P2P骗局的处理结果来看,员工的工资也基本被追缴用于弥补投资者损失。这也警示金融从业者,不可沦为非法金融活动的帮凶。
近期,监管部门也加大了对“非吸”的打击力度。近期举行的全国打击非法集资专项行动动员部署会暨2024年处置非法集资部际联席会议指出,受多种因素影响,当前非法集资风险形势依然严峻复杂,大案要案反弹压力较大,特别是存量风险持续“水落石出”。金融监管、行业主管等部门,要按照“管合法更要管非法”“管行业必须管风险”要求,强化政策协同、监管协同,形成工作合力。
投资人爆料:五矿信托-融泰37号-河南非标项目延期
信托异地部门整改加速!
中植系事件中,平安银行是否存在代收情况和资金监管问题?
刚公告!天天财富100%兑付!
中证鹏元:曲江文投及下属公司存在多条尚未执行完毕被执行信息,金额合计约11.4亿
重磅!上海警方对海银财富韩某某、韩某等采取刑事强制措施!
旗下城投被花式讨债,“曲江系”多家公司“被执行”
政信类融资产品、年收益超7%⋯⋯为何第三方代销如此包装?金交所关停后,城投“类定融”产品暗流涌动
正荣地产控股:与兴业信托借款纠纷等四起案件诉讼仲裁情况
多款产品涉华业资本债券虚假陈述纠纷案
国民·慧金87号,本金1.69亿未收回!长安宁·盈祥1号,1500万未收回
西安城投被申请破产清算,又被喊话“诈骗式融资”!
西安曲江大明宫城投 兑付通知
17家信托公司不幸“踩雷”世贸建设,总规模达413.65亿
城投定融:一边退款一边发行
8月股票投资类信托成立规模腰斩 债券类增速放缓 什么原因
立案!杭州先锋电子发布半年报,涉中融信托4款产品!
华融信托更名兴宝信托
海信家电认购16.6亿重庆信托产品,今年累计已认购信托13只,共计24.3亿
华鑫信托第二大股东拟出清所持股权!公司回应
损失近4.56亿元!浙金信托踩雷
江苏清退一“伪金交所”,涉及海银财富700亿资金池
承兴案最新:44名投资者不接受和解,已经起诉!
建元信托:涉及自然人诉讼仅剩下一件
非标违约减少,城投债务置换已见成效?
山东淄博市:城投债风险防控形势愈加严峻,下半年将对城投公司债务全面强化提级管理
重磅数据!10家发债城投高管被查
北京信托第二次提议产品转让,方案获通过
深度丨招行资管究竟出了什么问题?100万理财竟只收回1.16万
MS信托永续债产品违约,这次可能真要永续了!
上市公司投四家信托全部兑付
*ST金科披露重大案件进展 多家信托涉案!
一理财产品展期两年仍未能兑付,实控人已被带走
“保交楼”两年成果,信托投资者“以房抵债”!
海银财富新消息!多家成被执行人,执行标的合计约98万
又遭拉横幅维权 洛阳两大城投陷违约风波
中植丨“太炸裂了” “5折有吗?”
信托延期两周年祭:投资5000万信托仅收回不到400万
广西继续推进非标债务置换
信托机构谨慎配置 城投债私募产品
财政部108号文!城投时代的结束
中植系,近期消息汇总,被执行人,股权拍卖,被提公诉……
国监总局8号文:严格限制跨省经营!
民生信托因807万再成老赖!
突发!中铁信托10亿信托款被发回重审
五矿信托青岛即墨区非标“违约”!
潍坊地区多家城投定融违约,算算竟有10多家了
第268期:六问法拉第未来:可转换股票价格是?贾跃亭会回国吗?
第267期:2024城投境外债发行274.57亿美元,到期127.20亿美元
第266期:详解香港储蓄保险,香港保险的优劣势及收益测算
第265期:国企可转债退市,投资人损失巨大!警惕风险
第264期:细分五大项:地产、汽车、消费等,看经济趋势
第263期:暂停信托代销、退金令、信托违约、江苏泰州信托违约解释
第262期:信托公司暂停三方代销;非标违约却仍在销售;投资要谨慎
第261期:谁来保护“人的就业岗位”?
第260期:手工补息影响银行理财收益,是全方面的
第259期:10年期产品,信托公司滚动发行2年期,到期违约投资人找谁
第258期:庞氏骗局,借新还旧,击鼓传花
第257期:中信信托8折兑付,中泰信托7折被否,中融信托利息8折兑付
第256期:央行认购国债,地方债在手机银行就可以买的意义
第255期:陕西省经济,财政、债务,城投,非标违约分析
第254期(下):某地产定融违约后,诱骗投资人签约新方案,转移债务
第254期(上):城投公司:定融违约欺骗式兑付方案,长期拖延
第253期:信托合同新条款:权利维持费用,投资人全权授权受托人