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中植系事件中，平安银行是否存在代收情况和资金监管问题？

时间：2024-09-13 09:34:07来源：卓越信托网阅读量：145

近期，一份中植国际与平安银行某分行之间的往来款项在中植系定融持有人之间流传。昨晚，中植定融持有人也向我提供了一份材料。材料指出平安银行用不同账号收款和付款，存在代收情况。平安银行业存在资金监管问题。

01

中植定融持有人指出平安银行的问题

（图片来自中植系定融持有人）

说明:

1、购买此理财产品前、中植国际在平安银行北京光华路支行的账户XXX仅有余额93.25元

2、2022/11/10特地从中植国际招商银行北京丰台科技园支行将5000万元转入平安银行清算账户XXX，购买【平安理财-天天成长1号现金管理类人民币净值型理财产品B】

3、仅28天后，于2022/12/08赎回该理财产品，平安银行通过其另一账户XXX将本息50081,991.37元转入中植国际平安银行账户XXX

4、随即同日5008万元被转回中植国际招商银行账户XXX

5、在此次交易中，平安银行用不同账号收款和付款，存在代收情况。平安银行也存在资金监管问题。

从持有人提供的材料来看，资金在平安银行的进款与回款账号是不一致的。

02

中国人民银行的回复

近期，中国人民银行回复了中植系持有人反映平安银行某些问题的来信。

（来源中植系定融持有人）

1、关于平安银行是否履行大额交易报告义务和可疑交易报告义务的问题。经人民银行深圳市分行反洗钱处核查，举报人反映的中植创信投资有限公司等27名公司客户，平安银行按照《反洗钱法》及配套制度规定已将其纳入该行大额交易和可疑交易监测范围，人民银行深圳市分行未发现该线索中平安银行存在违反反洗钱大额和可疑交易报告相关规定的情形。

2、关于对平安银行是否采取措施来防控风险。中国人民银行总行已于2020年底对该行开展过包含反洗钱履职在内综合执法检查，并于2023年7月对该行进行行政处罚。

笔者为此也专门到中国人民银行官网查询了关于平安银行的该项处罚。在违法类型中的第七条是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。最终，平安银行被警告，并没收违法所得1848.67元，罚款3492.5万元。

03

同一家银行，往来款一万亿

另外据持有人统计数据显示，中植系定融发行主体开立了二百多个账户，然而这二百多个账户大部分指向都开在了某银行的北京分行。这些账户往来的资金款项累计发生额在一万亿左右。

那么在此很多人就会有疑问：

如果数据属实，真是往来上万亿的资金，那么涉及到的银行有没有报送大额交易报告或者可疑交易报告呢？

2024年5月30日中植系投资人天津见面会上曾有提起：关于平安银行为定融开募集账户是否有责任？

给出的回复是:北京经侦正在收集材料，后续会根据平安银行的行为移交到相关部门。

那么最终平安银行在中植系事件中，充当了一个什么角色？期待相关部门给出一个解答。

04

关于平安集团的一些介绍

据了解，平安银行目前由中国平安保险（集团）股份有限公司、中国平安人寿保险股份有限公司合计持股比例为55.67%。

据创业新观察介绍，平安集团最初是国企，大股东只有工行和招商局，占股分别为51%、49%。

1993年，马明哲引入摩根士丹利和高盛集团，为了让平安集团可持续性发展，马明哲又斥资2000余万元请来麦肯锡，从而优化公司组织结构，解决公司臃肿、效率低下问题，其管理理念也和国际接轨。

期间，招商局和工行相继退出，但汇丰银行抓住机会，从2002年开始就是平安最大股东，并带领平安集团完成综合金融的布局发展。

2012年时，汇丰选择套现离场，但泰国卜蜂集团趁机挤进来，不断购买平安集团股票，成为第一大股东，持股约7%。

卜蜂集团，在中国有“正大集团”之名，中国多个行业中都有正大集团身影，如制药业、零售业、农牧食品业、地产业等。

自疫情过后，平安市值一路下滑，正大集团也减持1%股份，套现200多亿元，但仍是第一大股东。

中国平安不是国资为主体的国企，其股权十分松散，私企、央企、外资、个人均参与进来，因而它实际上是混合所有制企业形式。

来源：债权人、大江洞见、钱经

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