5.9亿！一桩涉及某信托公司的诉讼！

有些造假上市公司尽管已经退市，但留给金融机构的阵痛还将继续。

11月11日晚间，长沙银行发布公告称，一桩涉及渤海国际信托、借款本金达5.9亿元的诉讼一审虽已胜诉，但被告方宜华生活科技股份有限公司（注：该公司连续多年财务造假，已于2021年退市）等不服一审结果，已向湖南省高级人民法院提起上诉并获受理。长沙银行表示，“本行已对该笔贷款足额计提了减值准备”。

记者查询发现，包括渤海银行、上海证券等多家金融机构均踩雷宜华生活这家退市公司，且金额不在少数。

长沙银行一纸公告牵出财务造假退市公司

昨日晚间，长沙银行公告称，原告渤海国际信托股份有限公司（渤海·长银第4期单一资金信托计划的受托人）就与被告宜华生活科技股份有限公司、宜华企业（集团）有限公司、刘绍喜等金融借款合同纠纷，向湖南省长沙市中级人民法院提起了诉讼。一审结果原告胜诉。因不服一审判决，一审被告宜华生活科技股份有限公司向湖南省高级人民法院提起上诉。上诉人的核心请求为撤销（2024）湘01民初146号《民事判决书》第二项判决，改判上诉人无需偿还质押物监管费4,436,000元等；一审关于质押物保管费的受理费，以及二审案件的受理费，均由渤海国际信托股份有限公司承担。近日，湖南省高级人民法院决定受理该上诉案件并组成合议庭。

长沙银行还表示，本行已对该笔贷款足额计提了减值准备，预计本次诉讼事项不会对本行的本期利润或期后利润造成重大影响，本行将根据案件审理情况依法履行信息披露义务。

依据过往公告等，记者注意到，这起诉讼实际上是长沙银行踩雷退市公司的连锁反应。

据了解，2020年1月7日，长沙银行作为渤海·长银第4期单一资金信托计划的委托人/受益人向渤海国际信托股份有限公司（信托计划受托人）交付了5.9亿元信托资金，由渤海信托向宜华生活科技股份有限公司发放信托贷款本金5.9亿元，贷款期限为3年，宜华生活为本信托贷款提供最高额股权质押担保和最高额质押担保，宜华企业（集团）有限公司、刘绍喜等为本信托贷款提供连带保证担保，并签订了相关信托贷款合同、质押合同及保证合同。不过，这笔贷款最终“有去无回”。

此后，因宜华生活本息逾期，渤海信托作为原告向长沙市中级人民法院提起诉讼，并获立案。

2024年9月左右，湖南省长沙市中级人民法院发布民事判决书，裁定宜华生活科技股份有限公司于判决生效之日起十日内偿还渤海信托借款本金人民币59,000万元，及利息、罚息，并支付质押物保管费4,436,000元等。

长沙银行和渤海国际信托之间也曾有诉讼

值得注意的是，从公开信息来看，长沙银行此前曾“热衷”信托投资。据长沙银行2017年财报显示，2017年该行加大了信托的投资，截至2017年末应收款项类投资中信托计划为550.27亿元，较2016年末的267.03亿元增加超1倍。

另外，长沙银行和渤海国际信托之间堪称“老冤家”，双方过去的恩怨并不少。2019年5月23日，长沙银行曾发布公告称，渤海国际信托应于3月11日前向该行足额支付的3.09亿元信托受益权转让价款而未支付，已构成违约，该行已向海南省第一中级人民法院起诉。

据长沙银行披露，其大致内情为：长沙银行与渤海国际信托签订了某《信托受益权转让合同》，约定渤海国际信托应受让该行的信托受益权，并于3月11日向该行足额支付信托受益权转让价款。但此后渤海国际信托违约。截至3月11日，渤海国际信托应支付的转让价款为308771486.11元，截至5月13日违约金共计9726301.81元。

耐人寻味的是，彼时渤海国际信托是“海航系”的成员。2018年末的数据显示，渤海国际信托第一大股东为海航资本集团有限公司，持股51.23%，时任渤海国际信托董事长成小云正是来自海航资本集团。至2022年，“海航系”获新股东入主重组后，渤海国际信托股权即被后者抛售、转让。

宜华生活涉及多件诉讼渤海银行、上海证券均踩雷

记者查询中国裁判文书网发现，目前涉及长沙银行、渤海国际信托、宜华生活的案件审理文书并未公布。但是，该网站发布了多件涉及宜华生活的诉讼，显示宜华生活的“受害者”绝不止长沙银行一家。

据2023年1月上传的“上海证券有限责任公司、宜华生活科技股份有限公司等公司债券交易纠纷民事一审民事判决书”显示，2015年7月16日，广东省宜华木业股份有限公司、广发证券股份有限公司发布《票面利率公告》，确定：广东省宜华木业股份有限公司2015年公司债券（第一期）票面利率为6.88%。上海证券认购了“15宜华01”债券，票面总额32800000元。

2016年5月17日，涉案债券发行人“广东省宜华木业股份有限公司”经工商核准变更企业名称为“宜华生活科技股份有限公司”。2021年7月16日，宜华生活发布公告，称其无法按期履行2020年第二次债券持有人会议决议所规定的相关义务，“15宜华01”债券于2021年7月16日全部提前到期。上海证券诉求，宜华生活应支付“15宜华01”债券本金32800000元及该期债券期限内未付的相应利息2256640元等。法院对上海证券的诉求基本予以支持。

2022年8月上传的“渤海银行股份有限公司深圳分行、宜华生活科技股份有限公司等金融借款合同纠纷民事一审民事判决书”显示，2019年8月1日，宜华集团公司就其为宜华生活公司在渤海银行深圳分行办理的授信提供连带责任保证担保出具了《担保事项董事会决议》。2019年11月1日至2020年1月14日期间，渤海银行深圳分行分六笔将贷款共计2.9亿元发放给被告宜华生活公司，利率均为固定利率。但此后，这笔贷款也基本“暴雷”。法院裁决，宜华生活科技股份有限公司偿还渤海银行股份有限公司深圳分行贷款本金2.9亿元、利息24908488.87元等。

据公开信息，2021年11月3日，中国证监会查明，宜华生活2016年至2019年连续四年财务造假，对其及相关责任人员给予警告并罚款的行政处罚。此后宜华生活退市。目前，除了多家金融机构的起诉外，投资者起诉该公司虚假陈述责任纠纷案仍在继续。