近日,中泰信托被罚,年内收罚单的信托公司再添一例。本财经记者不完全统计发现,以公告日期来看,截至7月18日,年内共计有14家信托公司被监管处罚,合计被罚4755万元。
其中,6家信托公司被罚金额超过100万元。从具体数据来看,四川信托领年内最大罚单,被罚金额达到3490万元,这也是信托业史上最大的罚单。业内人士表示,强监管实质是为规范行业行为及防范风险,预计未来监管高压态势持续。
今年被罚信托公司数超去年全年 兴业国际信托年内被罚两次
据用益信托网不完全统计,2020年全年,共计有11家信托公司受罚,处罚金额总计超1800万元。不难看出,今年以来领罚单的信托公司数量已经远远超过去年全年的水平。
本财经记者梳理发现,长城新盛信托、渤海信托、四川信托、大业信托、中泰信托等6家公司被罚金额均超过100万元(含100万元)。值得一提的是,今年被罚的信托公司中不乏存在年内两次领罚单的情况。
银保监会官网4月23日公布的一则罚单显示,有信托公司因利益相关人违规购买公司结构化信托产品次级受益权;未尽职调查项目资本金到位凭证真实性;违规测算运营资金需求、流动资金贷款贷后管理未尽职;未有效履行房地产信托业务尽职调查职责等多项违规收到罚单,合计被罚金额230万元。
时隔两天后,银保监会官网在4月25日披露的信息显示,这家信托公司再收一张罚单。被罚原因系未有效落实尽职管理职责;未严格落实核保内控要求;将机构持有的信托受益权拆分转让给自然人。因上述违规行为,兴业国际信托被处150万元罚款;相关责任人合计被罚25万元。
“处罚是对信托公司的指导与警示,罚单只是手段,实质是为了规范行业行为及防范风险,为信托业长久可持续发展做铺垫。”用益信托研究员帅国让表示,伴随强监管的持续,未来处罚可能依然存在高位。
内控管理违规成主罚因 全方位监管促进行业健康发展
从违规的内容来看,各家被罚信托公司不尽相同。诸如,年初银保监会官网公布长城新盛信托罚单,该公司被罚金额达到150万元,违规内容涉及违规设立子公司、抵押物评估严重不审慎。
本财经记者发现,多家被罚公司涉及信披问题。浙商金汇信托3月被处罚,违规内容为“未按监管规定及时进行信息披露”。近日收到罚单的中泰信托,被罚的原因之一为“2017年至2019年,该公司对某信托计划未按规定进行信息披露”。
亦有多家信托公司被罚涉及尽职调查、尽职管理不到位等情况。银保监会官网1月7日公布了中信信托被罚罚单,该公司被处罚的原因之一系“尽职管理不到位,向政府购买服务负面清单项目提供融资”。兴业国际信托今年收到的两张罚单都提到尽职问题,其中之一为“未有效落实尽职管理职责”;另一张罚单显示被罚原因之一为,“违规测算运营资金需求、流动资金贷款贷后管理未尽职” 。
帅国让分析称,今年以来的处罚缘由不再像过去聚焦于具体业务,更多体现为信息披露、管理等方面,而且对信托公司和责任人进行双罚。
亦有信托业内人士指出,较早前监管偏重于对信托业务、信托产品的事前审查等。近几年的行政处罚案由中,呈现出重点聚焦事中和事后审查的趋势。
“随着资金信托管理办法的落地,风险资产会逐渐缓释。”法询金融监管研究院副院长周毅钦表示,在处罚公司数量、罚单数量、处罚金额、双罚比例上,银保监会将会一如既往地加强对信托公司和信托业务的监管力度。
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